Fuente de imagen: Thorne, Echendía & Lema Abogados
Innovación Regulatoria en el Mundo Virtual: El Desafío de los PSAV en la Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo
SANTA CRUZ NORIEGA, Helen Analu
El Decreto Supremo Nº 006-2023-JUS establece que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), que son personas físicas o jurídicas que realizan diversas actividades relacionadas con activos virtuales, deben ser considerados sujetos obligados a informar a la Unidad de Inteligencia Financiera de Perú (UIF-Perú), de acuerdo con la Ley N° 29038. Estas actividades incluyen el intercambio entre activos virtuales y monedas fiat, intercambio entre diferentes formas de activos virtuales, transferencia de activos virtuales, custodia y administración de activos virtuales, así como la provisión de servicios financieros relacionados con la oferta y venta de activos virtuales. Además, estos proveedores deben estar domiciliados o constituidos en el país y no estar cubiertos por otras recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Los activos digitales son representaciones digitales de valor, las cuales pueden ser comercializadas, transferidas e incluso utilizadas para pagos e inversiones. En pocas palabras, el dinero del mañana, hoy. Y ahora, la escena se ilumina aún más con la introducción de los PSAV. Estos héroes y heroínas digitales, ya sean personas físicas o jurídicas, han asumido la responsabilidad de intercambiar activos virtuales por monedas tradicionales, transferirlos, administrarlos y mucho más. Son los facilitadores de nuestro viaje por el reino de las criptomonedas.
Sin embargo, este territorio no es libre de desafíos, la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, dos dragones aterrizados en la arena financiera, exige medidas audaces. Aquí es donde entra en juego la regulación. Los PSAV son ahora Sujetos Obligados (SO) y deben informar a la Unidad de Inteligencia Financiera de Perú (UIF-Perú), siendo supervisados por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Así que, en este intrigante drama financiero, los PSAV son los protagonistas de un nuevo capítulo. El camino hacia la transparencia y la seguridad financiera digital no es fácil, pero es necesario.
El intercambio de activos virtuales y la revolución financiera no deben ser en vano, sino que deben ir de la mano con la protección contra el delito financiero. Y como en toda buena historia, queda una pregunta en el aire: ¿qué nos depara el futuro? Con el decreto ya en vigor, una ola de regulación complementaria podría estar en camino. Las reglas del juego están siendo definidas, y los PSAV deben prepararse para el reto, tomando como base la ley y el reglamento vigentes.
El éxito de esta regulación dependerá de su implementación eficiente y de la colaboración entre los reguladores, la industria de activos virtuales y otros actores relevantes. La vigilancia constante de los cambios en el panorama de las criptomonedas y la adaptación de la regulación según sea necesario serán elementos clave para garantizar la integridad del sistema financiero y la seguridad de los participantes en el mercado.
PÁGINAS DE CONSULTA
(1) Duran, Cesar. 2023. “Amplían lista de sujetos obligados a informar a UIF-PERÚ. Acceso el 08 de agosto del 2023. https://www.contadoresyempresas.com.pe/amplian-lista-de-los-sujetos-obligados-a-proporcionar-informacion-a-la-unidad-de-inteligencia-financiera-uif-peru
(2) El Peruano. 2023 “Decreto Supremo que amplía la lista de los sujetos obligados a proporcionar información a la Unidad de Inteligencia Financiera UIF – PERÚ”. Acceso el 08 de agosto del 2023. https://www.echecopar.com.pe/publicaciones-amplian-lista-de-sujetos-obligados-a-informar-a-uif-peru.html
(3) Velásquez, Luis.2021 “¿Qué son los activos digitales y por qué son importantes en tu empresa?”. Acceso el 08 de agosto del 2023. https://cinusual.com/que-son-los-activos-digitales-y-por-que-son-importantes-en-tu-empresa#:~:text=Los%20activos%20digitales%20son%20aquellos,les%20da%20a%20estos%20activos.
